大阪市北区の独立系ファイナンシャルプランナー(FP)です。
住宅ローン、保険の見直し、資産運用等のご相談はアズ・ユア・プランナーにお任せ下さい。

ライフプラン 家計相談

ライフプランは将来お金に困らないための【家計のバイブル】です。

【サービスの概要】

なんとなく毎月を過ごしていると、思ったよりも貯蓄が増えていなかったり、実態には未来の家計が赤字に陥ってしまう可能性が潜んでいます。どんなご家庭にも年月を経ると変化が訪れます。気が付かずに後から取り返しがつかない状況にならないように将来を先回りして、効果的な対策を１つ１つ打っていきましょう。

質問に１つでも当てはまる方はご注意ください．．．

・毎月の家計が赤字になり、ボーナスで補っていませんか？
・家計の収支をちゃんと把握されていない。年間貯蓄額がわからない。
・定年まで収入が上がるはず、わが家だけは大丈夫！
　　　　　　　　　　　　　　　　　と過信していませんか？
・思ったように貯蓄が増えていないと感じていませんか？
・「ドンブリ家計」、「ザル家計」、「パラサイト家計」
　　　　　　　　　　　　　　　　のどれかに陥っていませんか？

【こんな方にお勧めです】

・家計の問題点を感じるが、どこにあるのかがわからない。
・将来像が漠然としている。
・自分が都合良く判断し、客観的な目で家計管理がされていない。
・資産/負債がいくらあるのか？どのような評価になるのか？全体像が把握できていない
・将来必要なお金がわからない。それをカバーできるのかがわかなない。

現在の収入や貯蓄、住居費、家族構成、ライフスタイルなどの情報を元に、家計の動きを長期的に把握して、今からできる対策をアドバイスさせていただくサービスです。

【お客様のメリット】

・ライフプランを通して、家計の問題点を把握できる
・ご自身の人生に掛かるお金の動きがわかる。
・教育資金、住宅資金、老後資金の充足／不足がわかる。
・どれぐらいで運用していけば将来安心できるかがわかる。
・自分では気付きにくい現状と将来のリスクを教えてもらえる。
・これからの対策や実行のために色々な角度から提案してもらえる。

【サービスの内容】

・ライフプランの作成、シュミレーション
・資産内容の棚卸し
・教育資金、老後資金、介護資金対策

【サービスの流れ】

初回相談をお申し込みください。
ご相談内容と課題の整理、その場で解決可能なアドバイスを行います。
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さらに具体的に解決を望まれる場合は本サービスをお申込みください。
下記へお進みいただきます。
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詳細な情報をお預かりして分析して、「ライフプラン」と「かんたん家計簿」を作成します。
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たたき台の「ライフプラン（キャッシュフロー表が中心）」についてディスカッションします。
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「ライフプラン」を完成させた上で、改善への対策を提案します。
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その後も１年間に渡って、「ライフプラン」の軌道修正・各種ご相談に対応いたします。　

【サービス利用料金】

■初回相談＊　　　　　　　　　￥４，９５０（税込）

■ライフプラン作成＊※　　￥４９，５００（税込）

＊料金は有料とさせていただいております。理由はお客様側に立ち、お客様のメリットを追求したアドバイスやプランニングをご提供させていただくためです。そのためには時間と労力（=コスト）が掛かります。もし無料としていれば、他に何か収入を得るためアドバイスが歪みかねないからです。ご理解をいただきご利用くださいますようお願い申し上げます。

※年間コンサルティング料金です。
　他分野のご相談を含めて総合的に何度でもご相談ができます。

【申込み・お問い合わせ】

■お電話　　　　　　　　　06-7860-8280 (9:30〜20:00)　
■お問い合わせフォーム　＞＞　(24時間受付)

【FPからのメッセージ】

会社に事業計画があるように、個人の家計についても事業計画があっても良いはずです。ご自身の夢や希望の実現のために、お金についての客観的な裏付けがないといけません。将来に渡る安心と充実した生活を送っていくためにも、ライフプランをご依頼されてはいかがでしょうか？
時間を取り返すことはできません。早くから取り組んでいけば、隠れた問題を克服できてスッキリとします。長い目で見た資産形成にもきっと役立っていくと思います。