大阪市北区の独立系ファイナンシャルプランナー(FP)です。
住宅ローン、保険の見直し、資産運用等のご相談はアズ・ユア・プランナーにお任せ下さい。

資産運用設計

生きがいの実現のため、長期にわたる資産形成が重要です。

【サービスの概要】

預貯金一辺倒だった金融資産はようやく株式、債券、投資信託などのリスク商品に向かって来ています。ただ、しっかりした知識に基づいて行わないと、思うような成果が得られない場合が出てきます。大事なお金を適切な配分で、適切なタイミングで運用していくことが大事です。

質問に１つでも当てはまる方はご注意ください．．．

・将来どれぐらいのお金が必要になってくるのか？
　　　　　　　　まずはそれからも把握していない。
・お金が増えない増えないと嘆いていませんか？
・目標とする利回りを決めず資産運用を行っていませんか？
・知識がないと諦めていませんか？
・自分が許容できるリスク（運用成績のブレ）を決めていない。

【こんな方にお勧めです】

・資産運用が大切だと思いながら、時間だけが過ぎてしまった。
・教育資金、住宅資金、老後資金を将来のイベントを控えている方。
・退職金や年金で今度の生活設計や資産運用を考えたいが漠然としている。
・手持ちの資産をどのように取り崩しながら運用していけば良いのか？
・金融や経済に対する知識に不安がある。

現在の収入や貯蓄、住居費、家族構成、ライフスタイルなどの情報を元に、人生に掛かるお金と資産運用で取りうるリスクを分析・診断して、適切とおもわれる運用対象をご提案していくサービスです。

注：具体的な金融商品の推奨はしておりません。常に高い利回りを追求するスタンスではなく、ご相談者に合った資産運用への取り組み方をアドバイスいたします。

【お客様のメリット】

・資金の目的や今後運用しないといけない利回りがわかります
・どれぐらい損を許容できるのか「リスク許容度」がわかります
・運用資産の配分方法がわかります
・運用対象として検討されている金融商品の知識が身につきます。
・経済情勢のアドバイス、ニュースや金融商品に関する疑問など相談できます。

【サービスの内容】

・ライフプラン（提案書）の作成
・資産運用の基礎知識
・資産簿の作成、アセットアロケーションの考え方
・経済情勢と運用状況の変化に対応したアドバイス

【サービスの流れ】

初回相談をお申し込みください。
ご相談内容と課題の整理、その場で解決可能なアドバイスを行います。
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さらに具体的に解決を望まれる場合は本サービスをお申込みください。
下記へお進みいただきます。
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詳細な情報をお預かりして分析して、ライフプランを作成します。
　　　　　　↓
たたき台のライフプランをディスカッションします。
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ライフプランを完成させます（＝資産運用目標がわかります）。
それを元に資産運用方針を考えて、実行支援のアドバイスを行います。

【サービス利用料金】

■初回相談＊　　　　　　　　　￥４，９５０（税込）

■ライフプラン作成＊※　　￥４９，５００（税込）

*サービス料金は有料とさせていただいております。理由はお客様側に立ち、お客様のメリットを追求したアドバイスやプランニングをご提供させていただくためです。その作業には必ず時間と労力（=コスト）が掛かります。もし無料としていれば、他に何か収入を得るためアドバイスが歪みかねないからです。ご理解をいただきご利用くださいますようお願い申し上げます。

※年間コンサルティング料金です。
　　他分野のご相談を含めて総合的に何度でもご相談ができます。

【申込み・お問い合わせ】

■お電話　　　　　　　　　06-7860-8280 (9:30〜20:00)　
■お問い合わせフォーム　＞＞　(24時間受付)

【FPからのメッセージ】

資産運用サービスはまずは人生の夢を実現するためのシナリオをライフプランで計画することから始めます。ライフプランから許容できるリスクがはっきりし、資産運用方針が明確になります。そのような根拠を元にFPは夢の実現を財政面からサポートしていきます。