大阪市北区の独立系ファイナンシャルプランナー(FP)です。
住宅ローン、保険の見直し、資産運用等のご相談はアズ・ユア・プランナーにお任せ下さい。

相続対策

資産を上手に円満に移転するには？ 事前の対策と実行が重要です。

【サービスの概要】

必ずやがては訪れる相続。相続が「争族」とならない為にもご自身の考えや思いを具体的に伝えていきましょう。資産を上手に移転させたり、事業されている場合は円滑に承継するためには、早くから整理して対策しておくことが一番です。後で揉めないように、遺された家族が困らないようにしておきましょう。

質問に１つでも当てはまる方はご注意ください．．．

・万が一の場合に何をどう遺すかを考えていますか？
・子供たちが円満に相続してくれるかどうか
　　　　　　　　　　　　　心配ではありませんか？
・生前に出来る対策があるのをご存知ですか？
・相続税がどれぐらいかかるか計算されていますか？
・事業を後継者へスムーズに渡せるように
　　　　　　　　　　　　　株式は配分されていますか？
・子供たちにいろいろと贈与をしていませんか？

【こんな方にお勧めです】

・財産の評価が心配な方
・財産を誰にどうやって遺せばよいのか決めていない方
・配偶者や子供たちにスムーズに渡す方法で迷われている方
・自宅などの不動産の処分、有効な活用方法を考えている方
・自分史（エンディングノート）や遺言の作成して、想いを伝えたい方

相続が発生してから、「争続」にならない為にも、自分の「思い」「考え方」をしっかりと伝えておきましょう。具体的に誰にどのように遺すのが一番良いのか？もめないようにするのがまず第一です。今の事業についても、どのように発展させてほしいのか？後継者への負担を考えて話しあってましょう。

【お客様のメリット】

・相続財産の整理ができる
・将来の財産の想定、相続税が掛かるどうかの判断ができる
・相続前と後の対策で何か必要かがわかる。足りないものがわかる
・自分たちが気がつかないリスクを教えてもらえる
・どのようにして自分の想いを伝えればよいかわかる

【サービスの内容】

・ライフプラン（提案書）の作成
・資産簿の作成
・相続発生した場合の手続きなどフロー
・不動産などの処分など
　　　　　想定されることのアドバイス
・相続税のシュミレーション
　　　　　（税理士との連携）

【サービスの流れ】

初回相談をお申し込みください。
　　　　　　↓
ご相談内容と課題の整理、その場で解決可能なアドバイスを行います。
本サービスのご説明も致します。
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さらに具体的な解決を望まれる場合は本サービスをお申込みください。
下記へお進みいただきます。
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詳細な情報をお預かりして分析して、ライフプランと資産簿を作成します。
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たたき台のライフプランをディスカッションします。
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ライフプランを一旦完成します。
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相続が発生した場合のシュミレーションをします
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遺産の分割方法など事前の対策のアドバイスをします。

【サービス利用料金】

■初回相談＊　　　　　　　　　　￥４，９５０（税込）

■相続対策サービス＊※　　￥８８，０００（税込）

＊料金は有料とさせていただいております。その理由はお客様側に立ち、お客様のメリットを追求したアドバイスやプランニングをご提供させていただくためです。その作業には必ず時間と労力（=コスト）が掛かります。もし無料としていれば、他に何か収入を得るためアドバイスが歪みかねないからです。ご理解をいただきご利用くださいますようお願い申し上げます。

※年間コンサルティング料金です。
　　他分野のご相談を含めて総合的に何度でもご相談ができます。

【申込み・お問い合わせ】

■お電話　　　　　　　　　06-7860-8280 (9:30〜20:00)　
■お問い合わせフォーム　＞＞　(24時間受付)

【FPからのメッセージ】

資産があるなしに関わらず、相続・事業承継のご相談が増えています。長男が相続するような慣習が薄れ、核家族化が進み親族関係も疎遠になっています。また特例なども複雑に絡み、どのように分割したらよいか？どのケースで利用すべきか？手続きはどうする？の関心も高まっています。いずれにせよ「争い」だけは避け迷惑だけはかけないように、スムーズな資産移転を考えておきたいものです。