独立系FPの対談(2008年)
：お知らせ
【対談】
６月下旬、堺市の独立系FPである長谷剛史様の事務所をご訪問して、ちょっとした対談をさせていただきました。
その様子を長谷様にまとめていただきましたので、この場で掲載させていただきます。
「ファイナンシャルプランナー（FP）の言葉は聞いたあるけど、
実際はどんなことをしている人？」
「お金についての相談って、どういうテーマが多いの？」
「お客様にどのようにアドバイスしているの？」
という疑問について、
実際の相談現場についての会話から、垣間見ていただけるのでは？と思っています。ぜひ一度ご覧いただければ幸いです。
◇ ◇ ◇ ◇ ◇ ◇
先日、同じ独立系ＦＰである山下修一様が私の事務所へお越しになりました。
山下様とは日頃からFPの勉強会でご一緒させていただいおり、スキルアップのための情報交換など大変懇意にさせていただいております。以前、山下様の事務所へお邪魔させていただきましたので、今度は私の事務所へお招きをさせていただきました。お互いに仕事のこと、将来のビジョンなどをじっくりとお話することができました。その対談の様子．．．ちょっとだけご紹介させていただきます。
山下「こんにちは。長谷さんの事務所は北花田駅から近いし、アクセスがいいですね。
そして中に入った第一印象はゆったりしていて、明るくて清潔感がありますね。
摺りガラスのドアも開放的で安心感があります。テーブルはリビング用を使っておられて、自然で居心地がいいですよ。」
長谷「ありがとうございます。お客様に落ち着いて、安心して相談していただけるよ
うにと考えるとこんな感じになりました。山下さんの事務所を訪れた時は、本当にお客様のことを考えた気遣いに感心しました。例えば、子供さん用にブロックや絵本を用意したり、女性用にひざ掛けを用意されていたり・・」
その様子を長谷様にまとめていただきましたので、この場で掲載させていただきます。
「ファイナンシャルプランナー（FP）の言葉は聞いたあるけど、
実際はどんなことをしている人？」
「お金についての相談って、どういうテーマが多いの？」
「お客様にどのようにアドバイスしているの？」
という疑問について、
実際の相談現場についての会話から、垣間見ていただけるのでは？と思っています。ぜひ一度ご覧いただければ幸いです。
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先日、同じ独立系ＦＰである山下修一様が私の事務所へお越しになりました。
山下様とは日頃からFPの勉強会でご一緒させていただいおり、スキルアップのための情報交換など大変懇意にさせていただいております。以前、山下様の事務所へお邪魔させていただきましたので、今度は私の事務所へお招きをさせていただきました。お互いに仕事のこと、将来のビジョンなどをじっくりとお話することができました。その対談の様子．．．ちょっとだけご紹介させていただきます。
山下「こんにちは。長谷さんの事務所は北花田駅から近いし、アクセスがいいですね。
そして中に入った第一印象はゆったりしていて、明るくて清潔感がありますね。
摺りガラスのドアも開放的で安心感があります。テーブルはリビング用を使っておられて、自然で居心地がいいですよ。」
長谷「ありがとうございます。お客様に落ち着いて、安心して相談していただけるよ
うにと考えるとこんな感じになりました。山下さんの事務所を訪れた時は、本当にお客様のことを考えた気遣いに感心しました。例えば、子供さん用にブロックや絵本を用意したり、女性用にひざ掛けを用意されていたり・・」
山下(左)、長谷さん(右)
山下「私も子供がいるのでわかるのですが、お子様がじっとしていないと親御さんも落ち着かないんですね。ですから、小さいお子様連れでも、落ち着いて相談できる環境を整えたいという想いから玩具等を揃えています。子育てに優しいFP事務所でありたいと思っています。」
長谷「素晴らしいですね。山下さんのお客様を大事にする姿勢・出逢いを大事にする姿勢は見習いたいです。」
山下「長谷さんも、棚の上や机に花を飾っていたり、小物をさりげなく置いてあったり、雰囲気づくりに想いがあるのがわかります。壁に飾っている“あいだみつを”の色紙の言葉。これを確かに大切されているように感じますよ。」
長谷「（ひとの世のしあわせは、人と人とが逢うことからはじまる よき出逢いを）そうですね。お客様との出逢いを大切にして、末永いお付き合いをさせていただきたいと常々思っております。お互いにお客様を思う気持ちは一緒だと思うのですが、そもそも、山下さんがＦＰを目指したきっかけは何だったのですか？ 」
山下「６年前は外資系の会社に勤めていたのですが、経済不況によるリストラなど家計にとってシビアな面が多い状況でした。もはや終身雇用・年功序列が崩れ、国や会社に頼るのではなく、自分で生活設計をして解決にあたらないといけないと思ったのです。そうしたときに、経済的なところに関してお客様の立場で相談にのってくれる場所がないし、人がいないなど・・・それで色々調べていく内に、ＦＰという職業を知り、家計のお金に関する問題を抱えている人の力になりたいという思いがわいたのがきっかけですね。長谷さんがＦＰを目指したきっかけも教えていただけますか？」
長谷「会計事務所に勤めていたときに、顧問先から税金・社会保険・年金・運用など様々な質問があったんですね。やはり、一つの分野だけではなく、トータルにアドバイス出来るようになりたい・お客様の問題解決をしたいと思うようになりました。それで、色々調べていく内に、ＦＰという職業を知るようになりました。これだ！と思いましたね！」
長谷「素晴らしいですね。山下さんのお客様を大事にする姿勢・出逢いを大事にする姿勢は見習いたいです。」
山下「長谷さんも、棚の上や机に花を飾っていたり、小物をさりげなく置いてあったり、雰囲気づくりに想いがあるのがわかります。壁に飾っている“あいだみつを”の色紙の言葉。これを確かに大切されているように感じますよ。」
長谷「（ひとの世のしあわせは、人と人とが逢うことからはじまる よき出逢いを）そうですね。お客様との出逢いを大切にして、末永いお付き合いをさせていただきたいと常々思っております。お互いにお客様を思う気持ちは一緒だと思うのですが、そもそも、山下さんがＦＰを目指したきっかけは何だったのですか？ 」
山下「６年前は外資系の会社に勤めていたのですが、経済不況によるリストラなど家計にとってシビアな面が多い状況でした。もはや終身雇用・年功序列が崩れ、国や会社に頼るのではなく、自分で生活設計をして解決にあたらないといけないと思ったのです。そうしたときに、経済的なところに関してお客様の立場で相談にのってくれる場所がないし、人がいないなど・・・それで色々調べていく内に、ＦＰという職業を知り、家計のお金に関する問題を抱えている人の力になりたいという思いがわいたのがきっかけですね。長谷さんがＦＰを目指したきっかけも教えていただけますか？」
長谷「会計事務所に勤めていたときに、顧問先から税金・社会保険・年金・運用など様々な質問があったんですね。やはり、一つの分野だけではなく、トータルにアドバイス出来るようになりたい・お客様の問題解決をしたいと思うようになりました。それで、色々調べていく内に、ＦＰという職業を知るようになりました。これだ！と思いましたね！」
長谷さん(上)、山下(下)
山下「二人ともきっかけは似ていますね。お客様の問題解決をする身近な存在になりたいという思いですよね。」
長谷「共通していますね。山下さんは、そうした思いを持たれてＦＰとして開業し、すでに４年という実績があるわけですが、具体的に開業されてからどのような相談が多いですか？」
山下「そうですね。一番多いのが２０代後半〜４０代前半の方からの住宅ローンを含めた住宅購入相談ですね。どれぐらいの価格の物件が自分達に合っているのか？住宅購入後のローンを返済できるのか？等の不安をお持ちの方が多いです。そうした方に“ライフプラン＝将来の経済設計“を軸とする資金計画の提案、住宅ローンの選定、保険の見直し等トータルにアドバイスを行っています。」
長谷「私の事務所でも住宅関係の相談は多いですね。また、先日、２０代〜４０代の８割が将来に対する“漠然とした不安”を持っていると日経新聞に掲載されていましたが、最近は、将来が不安なので、今からきっちりライフプラン＝将来の経済設計を立てたいというお客様が多いですね。やはり、不安を先送りするのではなく、早めに対策を立てることにより、不安を安心に代えることが出来ますからね」
山下「そうですね。こういった不安を解決できるＦＰ相談への需要は、どんどん高まってきていますね。会社員・公務員・法人経営者等、職業・年収に関わらず相談に来られます。また、不安の先送りをしなければ、“負け組”にはならないですからね。」
長谷「あと、団塊の世代の方からのご相談も多いですね。退職金を受け取ったが、どうするのが一番良いのか？老後は大丈夫なのか？という不安をお持ちの方が相談に来られますね。その他では、お客様のお父様が亡くなられたので、相続手続きの相談も最近ありました。」
山下「そうですか。ＦＰは総合的な観点からアドバイスを行う長期的なお客様のパートナーですから、相談も多岐にわたってきますよね。長谷さんも同じだと思いますが、私の事務所では、税理士・司法書士・弁護士等の専門家と連携していますので、どんなご相談でも対応することが出来ます。つまり、ＦＰを窓口として、ワンストップコンサルティング体制が整ってきました。」
長谷「やはりお客様とすれば、一つの窓口でほとんどの問題が解決できれば、手間もかからず一番良いでしょうからね。私たちが行っているＦＰサービスが広がって、多くの方に安心を与えるようにしたいですね。」
山下「そうですね。アメリカでは一家に一人、ＦＰが付いているという環境が整っています。日本でも近い将来はこういった形が定着するかもしれませんよ。」
長谷「私もそう思います。実際、ＦＰサービスを受けた方からは、相談して良かったという声をいただいていますし、喜んでいただいているからこそ、ご両親やお子様・お友達を紹介していただけるのだと思います。どんどん需要が増えていくのを実感しています。」
山下「そうですね。私もお客様の声を実感しています。さらにお知り合いをご紹介いただいたり・・大変嬉しく思っています。ＦＰ相談に対して敷居が高いと思うのではなく、どんな方でも相談するメリットはあると思います。客観的に診断してもらうだけでも価値を感じる方もいらっしゃいます。気軽にご相談に来ていただきたいですね。」
長谷「共通していますね。山下さんは、そうした思いを持たれてＦＰとして開業し、すでに４年という実績があるわけですが、具体的に開業されてからどのような相談が多いですか？」
山下「そうですね。一番多いのが２０代後半〜４０代前半の方からの住宅ローンを含めた住宅購入相談ですね。どれぐらいの価格の物件が自分達に合っているのか？住宅購入後のローンを返済できるのか？等の不安をお持ちの方が多いです。そうした方に“ライフプラン＝将来の経済設計“を軸とする資金計画の提案、住宅ローンの選定、保険の見直し等トータルにアドバイスを行っています。」
長谷「私の事務所でも住宅関係の相談は多いですね。また、先日、２０代〜４０代の８割が将来に対する“漠然とした不安”を持っていると日経新聞に掲載されていましたが、最近は、将来が不安なので、今からきっちりライフプラン＝将来の経済設計を立てたいというお客様が多いですね。やはり、不安を先送りするのではなく、早めに対策を立てることにより、不安を安心に代えることが出来ますからね」
山下「そうですね。こういった不安を解決できるＦＰ相談への需要は、どんどん高まってきていますね。会社員・公務員・法人経営者等、職業・年収に関わらず相談に来られます。また、不安の先送りをしなければ、“負け組”にはならないですからね。」
長谷「あと、団塊の世代の方からのご相談も多いですね。退職金を受け取ったが、どうするのが一番良いのか？老後は大丈夫なのか？という不安をお持ちの方が相談に来られますね。その他では、お客様のお父様が亡くなられたので、相続手続きの相談も最近ありました。」
山下「そうですか。ＦＰは総合的な観点からアドバイスを行う長期的なお客様のパートナーですから、相談も多岐にわたってきますよね。長谷さんも同じだと思いますが、私の事務所では、税理士・司法書士・弁護士等の専門家と連携していますので、どんなご相談でも対応することが出来ます。つまり、ＦＰを窓口として、ワンストップコンサルティング体制が整ってきました。」
長谷「やはりお客様とすれば、一つの窓口でほとんどの問題が解決できれば、手間もかからず一番良いでしょうからね。私たちが行っているＦＰサービスが広がって、多くの方に安心を与えるようにしたいですね。」
山下「そうですね。アメリカでは一家に一人、ＦＰが付いているという環境が整っています。日本でも近い将来はこういった形が定着するかもしれませんよ。」
長谷「私もそう思います。実際、ＦＰサービスを受けた方からは、相談して良かったという声をいただいていますし、喜んでいただいているからこそ、ご両親やお子様・お友達を紹介していただけるのだと思います。どんどん需要が増えていくのを実感しています。」
山下「そうですね。私もお客様の声を実感しています。さらにお知り合いをご紹介いただいたり・・大変嬉しく思っています。ＦＰ相談に対して敷居が高いと思うのではなく、どんな方でも相談するメリットはあると思います。客観的に診断してもらうだけでも価値を感じる方もいらっしゃいます。気軽にご相談に来ていただきたいですね。」
長谷さん(左)、山下(右)
長谷「私も同感です。最後に、山下さんのＦＰにかける思いを教えてもらえますか？」
山下「やはり、将来に対する漠然とした不安を安心に変えてあげたいという思いが強いです。先日も経済的不安で、子供は二人欲しいけれども一人と諦めている方がおられました。が、ライフプランを立てて備えることにより、子供をもう一人産んでも家計は大丈夫という結果が出て、安心して出産に踏み切ったというご家族がおられました。ＦＰを利用することにより"自分サイズの幸せ"に一歩でも二歩でも近づくことが出来ると思います。これからも目先の利益にとらわれず、お客様と長期的にお付き合いをさせていただいて、幸せづくりを応援する良きパートナーでありたいと思っています。」
長谷「私も同じで、お金の専門家ではありますが、“幸せな家庭をつくる”ための専門家でありたい・お客様の夢や希望を叶えるお手伝いがしたいと思っています。独立系ＦＰはまだまだ少ないですが、ＦＰと言えば、山下さん・長谷と言われるように、頑張っていきましょう！」
山下「ぜひ。独立系ＦＰのパイオニアとして、一緒に頑張っていきましょう！」
こんな感じで、2時間ほどおしゃべりしてしまいました。FPにかける情熱を山下様から充分にいただきました。
私も負けないように頑張りたいと思いました。FPという素晴らしい職業を通じて、1人でも多くのご家庭の幸せの場面に立ち会いたいと改めて思っています。（長谷筆）
◇ ◇ ◇ ◇ ◇ ◇
《長谷ファイナンシャルプランナー事務所のご紹介》
大阪府堺市（御堂筋線・北花田駅徒歩５分）でご活躍されている独立系FPです。
普段から勉強会等でご一緒させていただいており、
公正中立で「報恩感謝」の理念通りに信頼できるお人柄です
ＴＥＬ ０７２−２８３−７３４９ ホームページは＞＞こちら
山下「やはり、将来に対する漠然とした不安を安心に変えてあげたいという思いが強いです。先日も経済的不安で、子供は二人欲しいけれども一人と諦めている方がおられました。が、ライフプランを立てて備えることにより、子供をもう一人産んでも家計は大丈夫という結果が出て、安心して出産に踏み切ったというご家族がおられました。ＦＰを利用することにより"自分サイズの幸せ"に一歩でも二歩でも近づくことが出来ると思います。これからも目先の利益にとらわれず、お客様と長期的にお付き合いをさせていただいて、幸せづくりを応援する良きパートナーでありたいと思っています。」
長谷「私も同じで、お金の専門家ではありますが、“幸せな家庭をつくる”ための専門家でありたい・お客様の夢や希望を叶えるお手伝いがしたいと思っています。独立系ＦＰはまだまだ少ないですが、ＦＰと言えば、山下さん・長谷と言われるように、頑張っていきましょう！」
山下「ぜひ。独立系ＦＰのパイオニアとして、一緒に頑張っていきましょう！」
こんな感じで、2時間ほどおしゃべりしてしまいました。FPにかける情熱を山下様から充分にいただきました。
私も負けないように頑張りたいと思いました。FPという素晴らしい職業を通じて、1人でも多くのご家庭の幸せの場面に立ち会いたいと改めて思っています。（長谷筆）
◇ ◇ ◇ ◇ ◇ ◇
《長谷ファイナンシャルプランナー事務所のご紹介》
大阪府堺市（御堂筋線・北花田駅徒歩５分）でご活躍されている独立系FPです。
普段から勉強会等でご一緒させていただいており、
公正中立で「報恩感謝」の理念通りに信頼できるお人柄です
ＴＥＬ ０７２−２８３−７３４９ ホームページは＞＞こちら
